Seguros

Somos expertos en crear y actualizar seguros, desde su nota técnica a su modelo de tarificación; revisamos y ejecutamos las metodologías de reservas técnicas mensuales; y ofrecemos el servicio de Actuario Responsable.

En el sector Seguros, es importante tener varias líneas de defensa, ya sea como actuario In House, responsable o función actuarial. Pero no solo son líneas de defensa, también son oportunidades en la cadena de valor para generar ventajas competitivas.

Nuestra experiencia

Acompañamiento en el diseño, actualización y revisión de seguros, tanto de generales, como de vida.

Somos el Actuario Responsable de una aseguradora de generales y otra de vida.

Acompañamiento permanente en todo tipo de labores actuariales (actuario “In House”) para una aseguradora, incluyendo interacciones con el Actuario Responsable y la SFC.

Soporte de los resultados obtenidos,
durante el tiempo que sea necesario.

Roles actuariales

Pilares Diferenciales

Más de 200 Notas Técnicas de productos nuevos y existentes. Diseño de productos de seguros, desde la concepción, hasta la elaboración de la arquitectura actuarial: “pricing” & “reserving”.

Revisión/Cálculo de Reservas  a la Junta Directiva/CFO/CEO de aseguradoras de Vida y Generales, para la toma de decisiones estratégicas.

Actuarios Firmantes miembros de la Society of Actuaries (SOA), Conference of Consulting Actuaries (CCA), Chartered Financial Institute (CFA®) y Asociación Colombiana de Actuarios (ACA).

Experiencia en Actuario Responsable y Funcion Actuarial para aseguradoras de vida y generales.

Equipo Acturial
Un rol actuarial para cada necesidad
  • Certificar suficiencia de reservas (soportes del técnicos a la entidad y regulador). Informe mensual a la Superintendencia Financiera de Colombia con los resultados y la descripción de los procedimientos adelantados, las metodologías utilizadas y las conclusiones del análisis.
 
  • Hacer conclusiones y recomendaciones derivadas de los resultados.
 
  • Revisar y certificar metodologías de cálculo de reserva de riesgos en curso para aquellos riesgos cuya distribución no sea uniforme y sustentar los casos donde se puede excluir el cálculo de reserva.
 
  • Elaborar Informe Anual de Actuario Responsable  para ser presentado a la Junta Directiva y al ente regulador, según la normatividad vigente.
Me interesa
  • Productos: Evaluación de diseño y fijación de precios, exposición, programas de reaseguros, suscripción y políticas de productos.

 

  • Reservas: razonabilidad, cálculo, calidad y suficiencia de información, niveles de capital.

 

  • Otros: Revisión de modelos de riesgo, socialización oportuna de resultados a la Gerencia y la Junta Directiva.

 

  • Entendimiento transversal y profundo de productos, reservas, riesgo y administración (reuniones con finanzas, auditoría, actuaría, reaseguros, suscripción, indemnización).

 

  • Desarrollo de Modelos adecuados a la realidad del negocio.

 

  • Revisión de metodologías, Notas Técnicas, identificación y seguimiento de oportunidades de mejora.
Me interesa
  • Transición integral: acompañamiento en el diseño e implementación del proceso de transición a NIIF 17, tanto en el frente actuarial (medición de contratos de seguro) como en el de activos.
  • Quality check: revisión independiente de metodologías, supuestos y resultados ya implementados por la aseguradora, identificando brechas frente al estándar internacional y a la normatividad local.
  • Pruebas de onerosidad y sensibilidades: ejecución y validación de pruebas de onerosidad —nivel de agregación, elegibilidad de modelo de medición (PAA/BBA/VFA)— junto con análisis de sensibilidad sobre los supuestos y metodologías críticas.
  • Cálculo independiente: estimación paralela de reservas (LRC/LIC), por fuera de las herramientas ya implementadas por la aseguradora, como mecanismo de contraste y validación de resultados.
  • Acompañamiento a Junta Directiva y auditoría: soporte técnico en la presentación de resultados, metodologías y conclusiones ante Junta Directiva, auditoría interna/externa y regulador.
  • Carta de navegación de productos de seguro, contesta preguntas del regulador, auditor, revisores, equipo comercial y actuarial.
 
  • Análisis de información histórica (productos existentes): Exposición y siniestros. Investigación de literatura  internacional (productos nuevos): Experiencia y metodologías.
 
  • Documento que explica el producto, siguiendo los lineamientos de SFC, junto con tarificador comercial y conceptual (SFC).
 
  • Ajuste de resultados según necesidades del producto (segmentos, políticas comerciales).
Me interesa
  • Informe Mensual de reservas técnicas.
 
  • Socialización de resultados, posibles desviaciones y recomendaciones.
 
  • Revisión y actualización de Notas Técnicas de reservas.
 
  • Alineación con Actuario Responsable, respecto de metodologías y criterios.
 
  • Pruebas periódicas de estrés y “backtesting”.
 
  • Cronograma mensual de entrega de reporte y formatos requeridos (532, 394-mensual, RIA –trimestral, etc.).
 
  • Cálculo de reservas, siguiendo las metodologías de las Notas Técnicas.
Me interesa
  • Apoyo al área de auditoría, en la revisión independiente de reservas, tarifación de productos, políticas comerciales o de suscripción, programas de reaseguros.

 

  • Contraste con los resultados de la compañía, para identificar posibles desviaciones metodológicas, de interpretación o implementación de regulación o Notas Técnicas.

 

  • Recomendaciones según los resultados obtenidos.

 

Me interesa

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