Seguros

Somos expertos en crear y actualizar seguros, desde su nota técnica a su modelo de tarificación; revisamos y ejecutamos las metodologías de reservas técnicas mensuales; y ofrecemos el servicio de Actuario Responsable.

En el sector Seguros, es importante tener varias líneas de defensa, ya sea como actuario In House, responsable o función actuarial. Pero no solo son líneas de defensa, también son oportunidades en la cadena de valor para generar ventajas competitivas.

Nuestra experiencia

Acompañamiento en el diseño, actualización y revisión de seguros, tanto de generales, como de vida.

Somos Actuarios Responsables tanto de aseguradoras como de vida.

Acompañamiento permanente en todo tipo de labores actuariales (actuario “In House”) para una aseguradora, incluyendo interacciones con el Actuario Responsable y la SFC.

Soporte de los resultados obtenidos,
durante el tiempo que sea necesario.

Roles actuariales

Pilares Diferenciales

Más de 200 Notas Técnicas de productos nuevos y existentes. Diseño de productos de seguros, desde la concepción, hasta la elaboración de la arquitectura actuarial: “pricing” & “reserving”.

Revisión/Cálculo de Reservas  a la Junta Directiva/CFO/CEO de aseguradoras de Vida y Generales, para la toma de decisiones estratégicas.

Actuarios Firmantes miembros de la Society of Actuaries (SOA), Conference of Consulting Actuaries (CCA), Chartered Financial Institute (CFA®) y Asociación Colombiana de Actuarios (ACA).

Experiencia en Actuario Responsable y Funcion Actuarial para aseguradoras de vida y generales.

Equipo Acturial
Un rol actuarial para cada necesidad
  • Certificar suficiencia de reservas (soportes del técnicos a la entidad y regulador). Informe mensual a la Superintendencia Financiera de Colombia con los resultados y la descripción de los procedimientos adelantados, las metodologías utilizadas y las conclusiones del análisis.
 
  • Hacer conclusiones y recomendaciones derivadas de los resultados.
 
  • Revisar y certificar metodologías de cálculo de reserva de riesgos en curso para aquellos riesgos cuya distribución no sea uniforme y sustentar los casos donde se puede excluir el cálculo de reserva.
 
  • Elaborar Informe Anual de Actuario Responsable  para ser presentado a la Junta Directiva y al ente regulador, según la normatividad vigente.
Me interesa
  • Productos: Evaluación de diseño y fijación de precios, exposición, programas de reaseguros, suscripción y políticas de productos.

 

  • Reservas: razonabilidad, cálculo, calidad y suficiencia de información, niveles de capital.

 

  • Otros: Revisión de modelos de riesgo, socialización oportuna de resultados a la Gerencia y la Junta Directiva.

 

  • Entendimiento transversal y profundo de productos, reservas, riesgo y administración (reuniones con finanzas, auditoría, actuaría, reaseguros, suscripción, indemnización).

 

  • Desarrollo de Modelos adecuados a la realidad del negocio.

 

  • Revisión de metodologías, Notas Técnicas, identificación y seguimiento de oportunidades de mejora.
Me interesa
  • Transición integral: acompañamiento en el diseño e implementación del proceso de transición a NIIF 17, tanto en el frente actuarial (medición de contratos de seguro) como en el de activos.
  • Quality check: revisión independiente de metodologías, supuestos y resultados ya implementados por la aseguradora, identificando brechas frente al estándar internacional y a la normatividad local.
  • Pruebas de onerosidad y sensibilidades: ejecución y validación de pruebas de onerosidad —nivel de agregación, elegibilidad de modelo de medición (PAA/BBA/VFA)— junto con análisis de sensibilidad sobre los supuestos y metodologías críticas.
  • Cálculo independiente: estimación paralela de reservas (LRC/LIC), por fuera de las herramientas ya implementadas por la aseguradora, como mecanismo de contraste y validación de resultados.
  • Acompañamiento a Junta Directiva y auditoría: soporte técnico en la presentación de resultados, metodologías y conclusiones ante Junta Directiva, auditoría interna/externa y regulador.
  • Carta de navegación de productos de seguro, contesta preguntas del regulador, auditor, revisores, equipo comercial y actuarial.
 
  • Análisis de información histórica (productos existentes): Exposición y siniestros. Investigación de literatura  internacional (productos nuevos): Experiencia y metodologías.
 
  • Documento que explica el producto, siguiendo los lineamientos de SFC, junto con tarificador comercial y conceptual (SFC).
 
  • Ajuste de resultados según necesidades del producto (segmentos, políticas comerciales).
Me interesa
  • Carta de navegación de productos de seguro, contesta preguntas del regulador, auditor, revisores, equipo comercial y actuarial.
 
  • Análisis de información histórica (productos existentes): Exposición y siniestros. Investigación de literatura  internacional (productos nuevos): Experiencia y metodologías.
 
  • Documento que explica el producto, siguiendo los lineamientos de SFC, junto con tarificador comercial y conceptual (SFC).
 
  • Ajuste de resultados según necesidades del producto (segmentos, políticas comerciales).
Me interesa
  • Informe Mensual de reservas técnicas.
 
  • Socialización de resultados, posibles desviaciones y recomendaciones.
 
  • Revisión y actualización de Notas Técnicas de reservas.
 
  • Alineación con Actuario Responsable, respecto de metodologías y criterios.
 
  • Pruebas periódicas de estrés y “backtesting”.
 
  • Cronograma mensual de entrega de reporte y formatos requeridos (532, 394-mensual, RIA –trimestral, etc.).
 
  • Cálculo de reservas, siguiendo las metodologías de las Notas Técnicas.
Me interesa
  • Apoyo al área de auditoría, en la revisión independiente de reservas, tarifación de productos, políticas comerciales o de suscripción, programas de reaseguros.

 

  • Contraste con los resultados de la compañía, para identificar posibles desviaciones metodológicas, de interpretación o implementación de regulación o Notas Técnicas.

 

  • Recomendaciones según los resultados obtenidos.

 

Me interesa

Las empresas funerarias y de previsión exequial ofrecen productos al mercado que les obliga a recibir ingresos por anticipado, tener coberturas a lo largo del tiempo y cubrir actuarialmente el riesgo de fallecimiento de las personas.
Optimice sus resultados con nuestras soluciones a la medida, cada servicio que ofrecemos está diseñado para dar forma al futuro económico de su empresa de manera segura y efectiva entregando resultados tangibles y generando valor a largo plazo.

Estamos en capacidad de ofrecer los siguientes servicios para este sector:

Me interesa

Planes de
previsión exequial

Tarificación, revisión de suficiencia de tarifa y diseño de planes nuevos.

Reservas

Reconocimiento del ingreso bajo NIIF y desviación de siniestralidad.

Servicios funerarios
pagados por anticipado

Diseño y desarrollo del modelo financiero de dichos productos.

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